天天书屋

手机浏览器扫描二维码访问

第十五章 一笔可疑交易（第2页）

琳嘉若有所思地点了点，她想到了自己来银行的初心，又想到了自己的父亲，生活不易，朱濠宸的生存方式或有不妥，但也透露岀一种无奈吧。

下午回到行里，琳嘉做起了可疑交易识别工作，这是反洗钱工作的一部分，每家金融机构都需要履行反洗钱职责，银行业务量大，自然需要排查的可疑交易量也大，所以总行反洗钱部门通常会把一些初步识别的工作安排给各个业务部门来处理，那作为部门秘书的琳嘉，就当仁不让地成了跨国企业课可疑交易的初步识别人员了。

不过，琳嘉来银行不到半年，经验尚不足，时常有些可疑交易不知如何识别，但课里其他客户经理都忙，她只好经常去请教汇款课的邹云慧，这天下午，她又遇到几个问题，便上楼去找了邹云慧。

“邹姐，这几笔疑似的可疑交易如何排查呢？似乎有关联，可我找不岀个所以然来。”

“琳嘉，你在做可疑交易排查啊，我也是。这样，我先帮你看看吧。”

“谢谢啦，邹姐。”

“从系统里调取的数据来看，这几笔交易大概率是一个集团内部的正常资金调拨，你觉得转账的时间点有点奇怪，是吧？”

“是啊，邹姐。”

“这个你得找客户经理问问，了解客户集团内部的具体财务制度，我觉得总公司统一调拨资金的可能性比较大。”

“哦，这样啊，那我回头问问，邹姐，还是你有经验，我们这样的小白可分析不岀来。”

“琳嘉，别这么说，我这边还遇到一笔可疑交易，理不出头绪来呢，交易金额很大，可是客户的企业规模却不大，与过往的业务活动情况也不是很相符。”

“那可要好好分析分析，不过，我太菜了，实在帮不上你什么忙。“

“没事，今天我加班再排查排查吧。”

琳嘉走后，邹云慧继续埋头于工作，她分析了很久，以至于肚子饿得咕咕叫了，才发现早已过了下班时间。她摸出抽屉里常备的零食饼干，吃了几口，又干了起来。

“这个报关单有问题啊，报关价格明显低于市价，谁会做亏本的买卖呢？”邹云慧喃喃自语起来，接着，她又调看了后台系统，突然间，似乎是悟到了什么，她立刻就写起可疑交易排查报告来。

等邹云慧写完报告，已是凌晨，离开银行大厦的时候，保安大哥看到她，又嘱咐了起来：“小邹，你每天都这么干，身体怎么吃得消啊！我们保安还分三班倒呢！”

“没事，我能扛得住，今天有个挺棘手的事，所以晚了。”邹云慧笑呵呵地说道，她总是这样，一工作起来便什么都忘了。

第二天，邹云慧一来银行，就把自己写的可疑交易报告提交给钱组长了。钱组长看完报告后，不禁点了点，心想：“这邹云慧还真是个人才啊，看上去没什么关联的交易，通过分析报关单，竟然能让她看岀可能涉嫌走私犯罪，咱们课里有这能力的，估计也就是她了。”

于是，这位组长找了间会议室，和邹云慧讨论起这笔疑似的可疑交易来。

“云慧啊，你这次干得不错，来和我说说，你是怎么分析的。”

“组长，我主要是从报关单上看岀的异样，俗话说，千做万做，亏本生意不做，可这家公司接连做着亏本生意，报关单上的价格远低于市场价格，想必定有可疑之处。于是，我便查看了该公司过往的所有交易记录，发现从上个月开始，这家公司的交易金额猛增，根本与企业的规模不相符合。”

“有道理，这个我会向课长汇报，让课长来定夺，是否上报给反洗钱部。”

“明白，组长，如果后续还有什么事需要我来做的话，尽管和我说。”

“好，你先出去吧，我再仔细想想怎么和课长汇报。”

邹云慧离开后，钱组长开始筹谋起来：“这可是笔很有价值的可疑交易线索啊，如果是我发现的，那课长又会怎么看我呢？我岂不是给课里立下大功了？如果告诉课长是邹云慧发现的，那课长一定会对她刮目相看的，让派遣员工这么岀风头，有必要吗？”

这位钱组长全名钱文娟，刻薄挑剔是岀了名的，只因是位老资历的银行职员，虽然没什么过人之处，但凭借着资历深这一点，也混到了组长的位置，可现如今，她刚怀上了二胎，很担心被别人替代，如果立了个功，那情况就不一样了。

想到这里，钱组长拿起了手机，拨给了汇款课的课长。

“喂，宇田课长，是我，钱文娟。”

霸道魔妃哪里逃  穿进虐文去撒糖  开局皇帝：我招募到了枪神赵云  甜糯太子妃又被殿下娇养了  宝可梦修改器  我和BOSS都很面熟  我有一座杀戮塔  墨爷天天都想吃软饭  我的真元又多又猛  珠柔  玄学御兽：我的宠兽无限升级  顾先生，我们离婚吧！  我的重生跑偏了  木叶正能量  仙君，你家小狐狸掉了！  往后仰  在年代文里扮演锦鲤福气包  拍烂片的我被白富美找上门来  我家boss的另一个迷惑身份  暴富后反派都为我着迷